PayPal账户被扣5000多万……谁来 Paypal帐户pirates5000余万……谁来守护者跨境电商商家的“手提包”

历经对您帐户犯罪行为的谨慎检查，他们确定您违背了PayPal的《科学合理采用准则》。依照《PayPal用户协议》规定，他们从您的帐户中计入了违背《科学合理采用准则》的酬金。

早些天，一封来自英国支付机构短腺（PayPal）的电子邮件出现在一些分立站（分立站是企业他们做两个分立的网站进行圣戈当斯区贩售，不再借助B2C网络平台展店）商家的电子邮箱中，再次唤起了跨境B2C商家们对于封爵潮的恐怖记忆。

2020年7月，英国第三方支付服务供应商短腺（PayPal）在英国美国证券交易所上市，NASDAQ为PYPL

许多分立站商家对《国泰》周刊本报记者则表示，他们的PayPal帐户已被注销，甚至有的是商家帐户金额直接品乐版扣，损失十分惨烈。其中，跨境大商家深圳市黄以谦信息技术有限公司(以下简称黄以谦信息技术)PayPal帐号品乐版扣及注销资本金总计高达7849.1多万元人民币。

2021年Amazon封爵潮坎奇斯，本次分立站未了，跨境B2C圈再一场步步进逼。如今，合规性已经成为中国跨境B2C商家的必修。如何缩小对第三方网络平台的倚赖，将经济莫韦赞真正掌握在他们手中，或许是两个更值得反思的话题。

01 具体内容其原因仍在沟通交流中

实际上，2021年Amazon封爵潮之后，许多跨境B2C商家转身投入了分立站的抱著。分立站虽然脱离了对Amazon等大型跨境B2C网络平台的倚赖，但结算仍要采用PayPal，这为本次的注销潮种下了隐患。

果然，事情发生还不到一年，封爵潮的浪涌就吹到了分立站。相对于其他大商家来说，黄以谦信息技术在上轮封爵潮中难以承受连累并不算惨烈，然而这一场PayPal抛出的碎石，却率先砸向了这片湖面。

3月30日，ST华鼎（601113，SH）发布公告，公司全资子公司黄以谦信息技术所属的分立站绑定的PayPal帐号出现被付款及注销的情况，截至3月28日，品乐版扣资本金为5424.5多万元，另有2424.6多万元资本金被注销。

依照PayPal客户支持中心发送的电子邮件通知，黄以谦信息技术资本金品乐版扣是因违背了《PayPal科学合理采用准则》，因此被网络平台计入了适当的酬金。但关于其具体内容其原因，黄以谦信息技术则表示，尚在沟通交流调查当中。对拨给钱款的帐号，黄以谦信息技术已向PayPal官方电子邮箱收到索偿信，要求表明拨给钱款的明确理由、事实依据，同时已联系英国律师，预备有关材料，为推进启动刑事诉讼作有关预备。

occasion，随后许多分立站商家在网上披露，他们的PayPal帐户也被付款了。他们的两个帐号莫名其妙就品乐版扣了20一百万美元。他们立即向PayPal索偿，目前还在等待第四轮索偿的申明。首轮索偿，PayPal给出的申明是他们的商品涉嫌销售敏感、违禁品等，但并没有列举具体内容什么样商品和什么样订单存在上述问题。在他们收到首轮索偿后，PayPal的申明就更为模糊，只是再一场表明商家帐户犯罪行为违背《PayPal科学合理采用准则》而被网络平台计入了适当的酬金。一名分立站商家向《国泰》周刊本报记者则表示，鉴于PayPal如此敷衍的态度，感觉追回资本金可能要遥遥无期了。

该商家提供的PayPal二次申明的电子邮件截图显示，如果商家对PayPal的认定有异议，可以提供证据及详细的理由，以证明其帐户犯罪行为没有违背《PayPal科学合理采用准则》。要求提供的内容包括：详细列举商家贩售商品的所有网站及网络平台列表，并提供有关截图；商家购买所售商品的进货发票或其他凭据；商家售出商品的发货信息，包括地址、发货日期、包裹重量、物流费用等。

《国泰》周刊本报记者查阅了《PayPal用户协议》，其中明确指出：商家出现不合规性犯罪行为后，由于对PayPal造成的实际损失很难或无法计算，PayPal将直接对违背《科学合理采用准则》的每笔订单交易收取2500美元的罚金。

且不说，每笔订单2500美元的罚金是否合法科学合理，现在的问题就是，PayPal并没有指出有问题的订单是什么样，共计多少笔，而是擅自对帐号资本金进行HTM。一位接近被罚企业的人士向《国泰》周刊本报记者则表示。

02 暗箱里的处罚标准

目前，协会确实陆续收到一些商家被付款的消息，但具体内容涉及到的商家有多大规模尚不可知。深圳市跨境电子商务协会秘书长谢卓亨对《国泰》周刊本报记者则表示，具体内容其原因还在进一步的调研了解中，但这次PayPal的封爵涉及的问题比上次的Amazon封爵可能更为复杂。

PayPal这次HTM和注销的商家帐户资本金，可能存在两种情况：一是由于商家涉及知识产权纠纷，PayPal应法庭要求配合临时禁令，注销了商家帐户部分资本金；二是PayPal依照客户投诉率以及商家订单信息，自行判定商家存在违背《PayPal科学合理采用准则》的犯罪行为，从而进行HTM或做出注销处罚。广东瀛真律师事务所律师颜赟赟向《国泰》周刊本报记者介绍，针对第一种情况，资本金在商家与原告达成和解后可由原告申请解冻。而针对第二种情况，商家如有异议可以向PayPal提出索偿，仍有争议的则要考虑依照商家与PayPal签署的用户协议，向有司法管辖权的机构提起仲裁或诉讼。

03 有前车可鉴吗

历经上次的Amazon封爵事件，已经有跨境B2C商家意识到运用法律武器科学合理维权的重要性。

Amazon封爵潮后，英国JS LAW 律师事务所欧洲和英国团队接受多个商家委托，代表中国商家，依照Amazon商家协议规定，就其欧洲帐号向欧洲法庭提起了诉讼，就其北美帐号向英国仲裁委提起仲裁和紧急动议。而就在2022年2月18日，提起紧急动议的一深圳商家收到了Amazon解冻的部分资本金。

另外，JS Law在2021年还曾成功帮助英国商家通过仲裁获得全部资本金解冻，并且仲裁员裁定，Amazon依照其协议第二条注销商家资本金的条款是无效的惩罚条款，裁决Amazon立即解冻全部资本金。这些英国仲裁委裁决先例，对于本次的PayPal注销后的维权是否有借鉴意义呢？

此外，值得注意的是，在采访中多位商家则表示，以往PayPal注销帐户的时间通常为180天，PayPal依照他们的风控模型，对可疑交易或可疑帐户进行注销，待商家处理完跟买家的纠纷后，即能解冻。但最新版的《PayPal用户协议》和《PayPal科学合理采用准则》均未明确PayPal的注销商家帐户的时限为180天，商家们是否需要等待180天，还是应该马上提起仲裁申请？如果等待180天的注销期，会不会让商家错过提起紧急动议的时限？

Amazon‘封爵潮’之后有很多商家都转向了分立站，但他们应该意识到分立站作为跨境B2C商家的补充或替代方案，绝不是不合规性运营的安全港。数字贸易的特性决定了分立站商家还将面临广告网络平台如谷歌、脸书的严格约束，以及收款通道的约束，包括Paypal的合规性采用、VISA的全球品牌保护计划、万事达卡的风险评估计划等。国内B2C协会不仅要积极帮助深陷困境的商家进行海外维权，还应积极反思长期发展的正确路径，把合规性意识提到议事日程上来。颜赟赟说。

当然，两次封爵风波，也提出了两个更值得思考的问题：当游戏准则的制定和解释权被掌握在各大网络平台手中时，在的话语权面前，谁来守护者商家的合法权益？

栏目主编：顾万全 文字编辑：董思韵 题图来源：IC photo 图片编辑：邵竞

来源：作者：国泰周刊 张海鑫